Sponsered Special Economie

De 12 spelregels van beleggen

12 februari 2014 08:30 Aangepast: 06 september 2015 20:42

Voor de spelers die wat minder ervaring hebben met beleggen hier nog wat tips. De belangrijkste: je gezonde verstand gebruiken.

Beleggingsgoeroe Andre Brouwers van Beleggingsinstituut.nl en een van de Wisselportfeuillespelers heeft de belangrijkste beleggingstips voor jou op een rijtje gezet:

Regel 1: beleggen is simpel maar niet makkelijk
Beleggingen kopen en wachten tot ze stijgen is een veel gebruikte strategie. Het lijkt simpel en dat is het ook. Totdat er moet worden verkocht:

  • Bij verlies wachten we af, stellen we de verkoop uit en meestal wordt het verlies dan nog groter.
  • Bij winst denken we aan nog meer winst, dus stellen we de verkoop uit, totdat de winst terugvalt en we terugverlangen naar de hogere koers.

We komen in een achtbaan van emoties terecht. Beleggen is op die manier frustrerend: het is namelijk nooit goed genoeg en kan altijd beter.

Dus: bepaal vooraf hoeveel verlies en winst je maximaal wilt incasseren.

Regel 2: hoop is een goede indicator
Wanneer we aandelen kopen, doen we dat omdat we een stijging verwachten. Als de verwachting niet uitkomst, houden veel beleggers hun aandelen vast in de hoop dat de koers alsnog gaat stijgen. Het moment waarop je merkt dat de hoop op koersstijging je gedachte gaat overheersen, is meestal een goed moment om te verkopen. Daarmee worden in ieder geval te grote verliezen voorkomen.

Dus: hopen is verkopen.

Regel 3: verwar rendement niet met een goede strategie
Beleggers beoordelen een strategie vaak op het resultaat. In beginsel is dit logisch. Maar in hoeverre is de uitkomst het gevolg van geluk?

Neem het voorbeeld van een casino. Je kunt enthousiast meespelen met een speler die een goede dag lijkt te hebben. De stapel fiches zijn immers het bewijs. Toch is het misschien slimmer om de strategie van de casino-eigenaar te volgen dan de strategie van de bezoeker van het casino.

Dus: begrijp de voor- en nadelen van een strategie voordat je hem volgt.

Regel 4: geen volume = wanhopen
Een tekort aan participatie in een markt maakt het moeilijk, zo niet onmogelijk om een positie ook maar ergens in de buurt van de door jou gewenste prijs te verkopen. Voor elke huizenbezitter die droomt van een nieuw huis en daarom zijn huidige huis wilt verkopen, wordt de droom een nachtmerrie op het moment dat er geen vraag is.

Ditzelfde geldt ook op de beurs. Als je aandelen hebt van fondsen waarin vrijwel niet wordt gehandeld, is het moeilijk om van je stukken af te komen. Controleer daarom altijd het volume van de markt alvorens je over gaat tot aankoop.

Regel 5: it’s oke to loose
Dit is het verschil tussen winnen en verliezen. "It’s oke to loose" is een uitspraak van de Amerikaan Van Tharp, één van de beste coaches op beleggingsgebied. Wat bedoelt hij er mee? Winnaars begrijpen en accepteren dat je niet bij elke transactie kunt winnen. Zij erkennen hun foute inschatting en accepteren het verlies, gaan over tot de orde van de dag en wachten op een nieuwe kans.

Verliezers gaan vaak vechten met de markt, ze willen gelijk krijgen terwijl de markt vertelt, in de vorm van verlies, dat ze fout zitten. Het verlies loopt dan (te) hoog open emotioneel en financieel wordt er schade aangericht.

Dus: accepteer verlies, het hoort bij het spel.

Regel 6: ontwikkel een strategie, test deze en volg hem met discipline
Succesvolle beleggers hebben één ding gemeen: ze hebben allemaal een strategie. Het belangrijkste onderdeel van die strategie is risicomanagement; beleggen met een juiste verhouding tussen risico en rendement.

De keuze van de techniek, fundamenteel of technisch, is minder relevant. Met beide kun je succes behalen. Achter iedere strategie zitten beslisregels die getest en getoetst zijn op hun betrouwbaarheid. Dit levert het vertrouwen op om in moeilijke marktomstandigheden vast te houden aan de strategie.

Regel 7: bereken van tevoren je risico-rendementsverhouding
Deze theorie veronderstelt dat je bij een ingenomen positie minder geld riskeert dan wat je in potentie kunt verdienen. Wanneer je een aandeel koopt is het stoploss niveau je maximale risico en je takeprofit je maximale winst. Deze verhouding tussen risico en rendement moet altijd positief zijn.

Stel je belegt altijd met een verhouding tussen het risico en het rendement van 1:3. Als je deze ratio hanteert kunnen meer dan 50% van de trades verkeerd gaan en kun je alsnog rendement maken. Dit gaat zo:

Je neemt drie posities in met een stoploss op € 200,- en je hebt een risico-rendementsverhouding van minimaal 1:3. Positie 1 verliest € 200,-, positie 2 wint E 600,- en positie 3 verliest € 200,-. Dit betekent dat maar 33 % van deze trades goed zijn gegaan. Desalniettemin is er een uiteindelijk resultaat van + € 200,-.

Regel 8: weet wat je volgt
Het is moeilijk om één markt volledig te doorgronden; het is onmogelijk om te traden op verschillende markten en deze allemaal op hetzelfde moment te kunnen doorgronden.

De fundamentele, technische en psychologische informatie die nodig is om succesvol te traden op meer dan een paar markten is meer dan je als individu aan kunt. Voor een belegger is het belangrijk om focus te hebben. Voorkom dat je door de bomen het bos niet meer ziet. Bekijk liever een paar fondsen volledig dan veel fondsen onvolledig.

Dus: less is more.

Regel 9: weet wat je moet winnen wanneer je verliest
We kunnen het niet vaak genoeg benadrukken hoe belangrijk het is om je verliezen (vooraf!) te beperken. Daalt een aandeel 50 %, dan zal het aandeel 100 % moeten stijgen om weer op het instapniveau te komen. Daalt een aandeel 75 %, dan zal het aandeel 300 % moeten stijgen om het verlies weg te werken. Daalt een aandeel 90 %, dan zal het aandeel 900 % moeten stijgen om weer gelijk te komen. Het doorlopen van verliezen zorgt er dus voor dat eer een onrealistische stijging moet volgen om weer in de plus te komen.

Dus: beperk je verliezen.

Regel 10: één kans leidt tot geen kans
Voor iedereen die zich (deels) bezig houdt met korte termijn beleggingen is het aan te raden om nooit meer dan 2 % van het totaalvermogen in te zetten per trade. Waarom? Stel je hebt € 100.000,- om mee te traden. Wanneer je dan per trade 10 % van het vermogen inzet en je verliest 10 keer op rij dan is het over en sluiten. Geen geld, geen spel. Zelfs als je 9 keer op rij verliest dan moet de 10de trade wel extreem goed zijn om de verliezen goed te maken. Je hebt net geleerd hoe onmogelijk dat is.

Dus: riskeer per trade nooit meer dan 2 % van je totaal belegbaar vermorgen.

Regel 11: krantenkoppen zijn perfecte indicatoren
Stap in wanneer niemand instapt en stap uit wanneer iedereen uitstapt. Dit klinkt als een open deur, maar toch is het niet zo vanzelfsprekend.

Het is moeilijk om in te stappen als alles en iedereen je voor gek verklaart. Andersom geldt het ook: wanneer zelfs je oom, die beleggen altijd maar onzin vond, op de verjaardag van je moeder verkondigt dat ook hij aandelen heeft gekocht dan weet je één ding; de markt raakt verzadigd en de vraag naar aandelen nadert zijn hoogste punt. Uitstappen dus.

Op het moment dat de voorpagina van de Telegraaf in het grootste en dikste lettertype kopt "olieprijs blijft stijgen" dan is dat het moment om jezelf af te vragen hoe groot de kans is dat het juist gaat dalen.

Regel 12: regels van het leven
Wakker liggen betekent stress, twijfel en emotie. Juist dit zijn de slechtste ingrediënten voor een succesvol rendement. Weet daarom wat je risico’s zijn.

Wanneer je hierdoor niet kunt slapen, moet je jezelf eerlijk afvragen of beleggen wel wat voor je is. Vanuit die optiek zijn de regels voor beleggen niet eens zo verschillend van de 'regels van het leven': aanvaard dat je leeft in een wereld van onzekerheid, verwacht niet het onmogelijke en vertrouw geen vreemde (lees: begin niet te handelen met producten die je niet kent).

Wanneer je richting je beleggingen dezelfde realistische houding aanneemt als de houding die voor je huidige welzijn heeft gezorgd dan hoef je niet bang te zijn om met lege handen achter te blijven.

Enthousiast geworden over beleggen, maar durf je nog niet écht geld in te leggen? Speel mee met het RTL Z Beursspel en krijg een fictief portefeuillebedrag van € 100.000,00. 

Beurspel

Altijd weten wat er speelt?
Download de gratis RTL Nieuws-app en blijf op de hoogte.

Playstore Appstore